2019年11月に年間40万円を上限に非課税で投資できる「つみたてNISA口座」を楽天証券で開設しました。３つのおすすめファンドを「毎日100円積立投資」で実践して、その値動きを定期的に配信していきます。今回は２ヶ月目です。
楽天証券のメリットや「つみたてNISA」を選んだ理由は下の記事で書いています。
他の月のレポートはこちらから。
積み立てマイルール
以下の積立ルールで毎日投資し、定期的に値動きや収支合計をウォッチして公開する。
📌 投資ファンドは「鉄板おすすめTOP３」
① 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
② eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
③ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
📌 １ファンド毎日100円積み立て投資
📌 毎月20日前後に値動き公開する
今月の収支報告
ここまで合計で10,700円を積み立てて、損益は＋520円で損益率は4.86％と堅調な値上がり。この１カ月は中国で発見された新型コロナウイルスの感染拡大が懸念されて、株価への影響も注目されていましたが結果的にほとんど影響を受けず、今のアメリカ市場は本当に強いですね。
＜投資先ファンド情報＞
| ① | ② | ③ | |
| 楽天・全米株式 インデックス・ファンド 楽天・バンガード・ファンド （全米株式） | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500) | |
| 運用会社 | 楽天投信投資顧問 | 三菱ＵＦＪ国際投信 | 三菱ＵＦＪ国際投信 |
| 純資産 | 726.60億円 | 732.78億円 | 422.89 億円 |
| 楽天証券分類 | 米国株式 | 先進国株式（広域） | 米国株式 |
| 為替ヘッジ | なし | なし | なし |
| 分配日 | 7月15日 | 4月25日 | 4月25日 |
| 買付手数料 | なし | なし | なし |
| ファンドの管理費用 （含む信託報酬） | 0.162% | 0.10989% | 0.0968% |
まとめ
今回もアメリカ市場と鉄板おすすめ３ファンドの強さを改めて感じました。単純に10倍の投資をすればすでに5,000円のプラスだと早くも欲が出てしまうところですが、つみたてNISAは少額で長期投資が基本。投資に感情を持ち込むとロクなことはないので、一喜一憂せずに今後もひたすらルールに則って、積み立て投資を続けてみようと思います。
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