今回ご紹介する三菱HCキャピタルは国内リース業界でトップクラスの規模を誇る優良企業です。
27期連続という国内屈指の増配記録を持ち高配当株投資家から絶大な人気を集めています。
株主還元への意識が非常に高く長期保有に最適な銘柄の一つと言えるでしょう。
この記事でわかること
✅ 国内No.1の27期連続増配記録
✅ 高利回りと安定した配当成長
✅ 世界展開による強固な収益基盤
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三菱HCキャピタルの業績・財務
事業内容
モノを貸し出して利益を得るリースの国内最大手です。
企業の設備投資を支えるだけでなく、航空機や貨物コンテナ、鉄道貨車といった世界中のインフラ資産を動かして稼ぐ強みを持っています。
三菱グループの信頼を背景に、単なる貸し出しにとどまらない幅広い金融サービスを世界中で展開しています。
財務指標
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今期売上予測： 20,908億円（– ％） ☀️
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今期最終益予測： 1,600億円（+18.4％） ☀️
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営業利益率： 8.9％ 🌤️
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ROE： 7.78％ ☁️
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自己資本比率： 15.2％ ☁️
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有利子負債比率： 496.4% ☁️
(引用元:マネックス証券 銘柄スカウター)
売上も利益も順調に拡大していて収益性は良好だね。自己資本比率の低さや負債の多さはリース業特有のものだから心配いらないよ。構造的な数字よりも着実に利益を積み上げている点を評価したいんだよね。
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三菱HCキャピタルの指標分析
各指標は2025年12月23日終値ベースです。
株価指標
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PER（予想）： 11.7倍 ☀️
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PBR（実績）： 1.03倍 🌤️
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MIX係数： 12.1 ☀️
(引用元:マネックス証券 銘柄スカウター)
株主還元
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配当利回り（予想）： 3.44％ 🌤️
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配当性向（実績）： 42.5％ ☀️
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増配回数： 過去10年間で10回 ☀️
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5年平均増配率： 15.3％ ☀️
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連続増配年数： 27年 ☀️
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連続非減配年数： 27年 ☀️
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株主優待： なし
- 株主還元方針：株主還元は配当によって行うことを基本とし中期経営計画（2025中計）期間中は「配当性向40％以上」を目標としています。持続的な利益成長を通じて結果として配当総額を中長期的に高めていく基本方針を掲げています。
(引用元:マネックス証券 銘柄スカウター)
PER11倍台でPBR1倍付近と指標面は割安だね。利回りも3.44％と魅力的だけど何より27年連続増配の実績が圧巻なんだよね。配当性向は40％程度と無理がなくて今後の増配余地も十分。長期保有に安心感のある水準だよ。
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三菱HCキャピタルの総合評価（一覧）
| 評価項目 | 判定 | コメント |
| 事業基盤 | ☀️ | 業界最大級の規模 |
| 業績 | ☀️ | 順調な拡大基調 |
| 収益性 | 🌤️ | 安定した利益確保 |
| 財務健全性 | 🌤️ | 業種特性につき標準 |
| 割安性 | 🌤️ | 指標面で割安感 |
| 還元姿勢 | ☀️ | 連続増配の代表格 |
| 配当利回り | 🌤️ | 魅力的な水準 |
まとめ
三菱HCキャピタルは安定した業績と圧倒的な株主還元実績を兼ね備えた銘柄です。
国内首位級の連続増配記録は長期投資家にとって大きな安心材料となります。
リース事業特有のリスクには注意が必要ですがポートフォリオの核になり得る存在です。
銘柄の懸念点・リスク
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⚠️ 金利上昇リスク： 借入金が多いため支払い利息が増えて利益が減る可能性
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⚠️ 景気後退の影響： 世界経済が悪化すると航空機やコンテナの利用が減る恐れ
魅力の観点
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✅ 27期連続の増配： 不況下でも増配を続けてきた国内屈指の実績と安心感
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✅ 割安な株価指標： 業績好調ながらPERなどは低くお買い得感がある
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✅ 高水準の利回り： 3％を超える配当金は長期保有の大きな魅力
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✅ 盤石な事業基盤： 三菱グループの信用力と世界展開による安定性
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