今回ご紹介するアイティフォー（4743）は金融機関向け債権管理システムで国内トップシェアを誇る独立系システムインテグレーターです。
強力な財務基盤を背景に今期は大幅な増配を発表しました。
配当利回りが一気に4%後半まで跳ね上がり高配当株投資家として見逃せない銘柄となっています。
この記事でわかること
✅ アイティフォーの配当利回り4.8%超えの高さ
✅ 総還元性向70%以上という積極的な還元姿勢
✅ 自己資本比率約80%の盤石な財務基盤
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アイティフォー（4743）の業績・財務
事業内容
地方銀行やクレジットカード会社向け「債権管理システム」で圧倒的シェアNo.1を誇る独立系SIerです。
金融システムだけでなく自治体向けDXソリューションや小売業向けキャッシュレス決済システムなど多角的に事業を展開しています。
財務指標
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今期売上予測： 234億円（前年比 +13.9％） ☀️
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今期営業利益予測： 41億円（前年比 +16.1％） ☀️
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営業利益率： 17.5％ ☀️
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ROE： 15.39％ ☀️
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自己資本比率： 79.5％ ☀️
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有利子負債比率： 0.0％ ☀️
(引用元:マネックス証券 銘柄スカウター)
まず注目したいのは約80%という驚異的な自己資本比率だね。借金がほとんどない無借金経営に近い状態で財務の健全性は文句なしのSランクだよ。さらに営業利益率も17%を超えていて稼ぐ力も非常に高いんだ。これだけ財務が鉄壁なら多少の不景気が来ても安心して保有できる水準だね。
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アイティフォー（4743）の指標分析
各指標は2025年12月12日終値ベースです。
株価指標
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PER（予想）： 14.5倍 🌤️
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PBR（実績）： 2.24倍 ☁️
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MIX係数： 32.48 🌤️
(引用元:マネックス証券 銘柄スカウター)
株主還元
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配当利回り（予想）： 4.86％ ☀️
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配当性向（実績）： 46.3％ 🌤️
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増配回数： 過去10年間で7回 ☀️
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5年平均増配率： 15.2％ ☀️
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連続増配年数： 3年 🌤️
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連続非減配年数： 17年 ☀️
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株主優待： なし
(引用元:マネックス証券 銘柄スカウター)
なんといっても今期予想の配当利回りが4.8%を超えているのが最大の魅力だね。会社側が「総還元性向70%以上」というかなり攻めた還元方針を掲げているから今後も高い還元が期待できそうだ。連続非減配期間も17年と⻑く続いていて減配リスクを抑えながら高いインカムゲインを狙いたい人にはぴったりの銘柄だよ。
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アイティフォー（4743）の総合評価（一覧）
| 評価項目 | 判定 | コメント |
| 事業基盤 | ☀️ | 債権管理で首位独走 |
| 業績 | ☀️ | 2桁増収増益の予想 |
| 収益性 | ☀️ | 利益率17%超と優秀 |
| 財務健全性 | ☀️ | 自己資本比率約80% |
| 割安性 | 🌤️ | 利回り高く魅力十分 |
| 還元姿勢 | ☀️ | 総還元70%目標宣言 |
| 配当利回り | ☀️ | 4.8%超の高水準 |
まとめ
アイティフォーはニッチな分野で圧倒的なシェアを持つ高収益企業でありながら利回り4.8%超えを実現している「隠れた優良高配当株」です。
地方銀行再編などのリスクはあるものの無借金に近い財務体質と強力な株主還元方針は⻑期保有における大きな安心材料と言えるでしょう。
銘柄の懸念点・リスク
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金融業界依存： 主要顧客の地銀再編や統合によるシステム投資の減少リスク
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システムトラブル： 金融インフラを担うため障害発生時の賠償や信用低下リスク
魅力の観点
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高配当利回り： 予想利回り4.8%台と市場平均を大きく上回るインカムゲイン
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積極的な還元： 総還元性向70%以上・配当性向50%目標の明確な還元姿勢
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鉄壁の財務： 自己資本比率約80%で実質無借金経営という抜群の安全性
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ストックビジネス： 保守やクラウドなど安定したストック収益の比率が高い
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